Việc ghi nội dung rõ ràng cho từng giao dịch mất vài giây mỗi lần. Một tài khoản mở dưới tên người khác để tránh giám sát là hành vi trái pháp luật.

Việc chủ động giải trình trước khi bị hỏi thường được xem xét thuận lợi hơn. Chứng từ nên được sắp xếp theo từng năm tài chính.

Một tài khoản dùng cho nhiều mục đích khác nhau nên được tách ra sớm. Tài khoản bị phong tỏa thì rất phiền.

Tách tài khoản theo từng mục đích.
Nhiều quốc gia có cơ chế báo cáo giao dịch đáng ngờ tự động giữa các ngân hàng.

Thông tin trên sao kê không thể sửa lại về sau. Tiền ảo không phải là cách che giấu dòng tiền hiệu quả.